走进泰隆商业银行

走进泰隆商业银行

关于泰隆商业银行

浙江泰隆商业银行是一家自创办起始终坚持“服务小微企业、践行普惠金   融”的股份制城市商业银行。目前拥有近10000名员工,开设了台州、丽水、杭   州、宁波、上海、苏州、衢州、金华、嘉兴、湖州、绍兴、温州、舟山等13家分行,在浙江、湖北、福建、广东、河南、陕西等地发起设立13家泰隆村镇银行,拥有400多家网点。

多年来,泰隆银行在实践中探索具有中国特色的小微企业信贷服务模式和  风险控制技术,总结出一套以“三品三表”“三三制”等为特色的小微企业金融服务和风控模式,寻找解决小微企业融资难这一世界性难题的中国式答案。独特而符合国情的商业模式,使泰隆银行在小微企业金融服务市场上赢得了一片蓝海,实现了企业可持续发展与社会责任的相互交融、和谐共进。

成立以来,泰隆银行已直接或间接支持了近2000万人创业和就业,帮助广   大创业青年、失地农民、外来务工人员、下岗工人实现了劳动致富,得到各级党委政府、监管部门和社会各界的好评。

走进泰隆商业银行

行程安排参考

日期 时段 时间 培训课程
 

DAY 1

上午9:00-12:00《泰隆小微金融之道》
下午14:30-17:30《泰隆小微经营模式与数字化营销实践》
 

DAY 2

上午9:00-12:00《泰隆小微特色化风控做法》
下午14:30-17:30《泰隆卓越小微金融队伍打造》
DAY 3上午9:00-12:00支行参访交流

走进泰隆商业银行

A:泰隆小微金融 – 中高管参访课程

目标群体:对泰隆小微金融感兴趣的银行中高级管理者

授课形式:泰隆学院现场授课、支行参访(总行参访项目因疫情原因暂停)

授课时间:2-3天

课程特色:对标泰隆银行小微金融服务标准,探讨中小银行小微金融转型与  发展经验。

课程目标:

  1. 通过对泰隆银行发展历程、文化和队伍建设、绩效管理等情况的介绍,带 领学员感受泰隆文化和人才管理理念,帮助学员未来更好的塑造所在机构的   小微金融文化,打造一支有战斗力的小微金融服务队伍;
  2. 通过对泰隆普惠金融定位、模式、金融科技运用和相关成功经验的介绍, 加深学员对普惠金融行业和客户的理解,帮助学员更好的利用当前先进的金   融科技和经营管理理念提升所在机构的普惠金融服务能力和效率;
  3. 通过对泰隆小微风控体系和做法、信贷工厂模式和信贷调查实践的介绍, 向学员全方位展示泰隆小微风控机制,帮助学员更好的推进所在机构小微风   控机制建设,不断提升机构小微金融业务资产质量,实现小微业务的持续稳   健发展;
  4. 通过现场与泰隆银行总行资深管理者的交流,解答学员关心的小微金融相 关问题,帮助学员更有针对性的提升所在机构小微金融业绩;
  5. 通过对标泰隆银行小微金融服务标准,帮助学员更好的思考所在机构小微

金融发展存在的问题和提升空间,实现高质量的全面发展!

 

课程名称 课时
《泰隆小微金融之道》 3
《泰隆小微经营模式与数字化营销实践》 3
《泰隆小微特色化风控做法》 3
《泰隆卓越小微金融队伍打造》 3
支行参访交流 3

 

《泰隆小微金融之道》

  1. 泰隆小微金融发展之路
  2. 泰隆对小微金融的理解
  3. 泰隆小微金融服务标准

《泰隆小微经营模式与数字化营销实践》

  1. 泰隆小微业务概况
  2. 泰隆小微社区化经营模式
  3. 泰隆小微相对批量化做法
  4. 泰隆小微综合经营做法
  5. 泰隆小微数字化营销实践

《泰隆小微特色化风控做法》

  1. 泰隆小微风控整体情况
  2. 泰隆小微风控传统做法
  3. 泰隆小微风控创新做法
  4. 信贷工厂重构小微作业流程

《泰隆卓越小微金融队伍打造》

  1. 泰隆银行队伍建设理念
  2. 泰隆银行小微客户经理选人标准
  3. 泰隆银行小微客户经理培养体系
  4. 泰隆银行小微客户经理激励与约束机制
  5. 泰隆银行小微金融队伍文化建设

B:泰隆小微金融 – 能力提升课程

目标群体:支行行长、业务管理部门员工、骨干客户经理等

授课形式:线下授课、线上授课、支行参访授课时间:3-5天

课程特色:通过泰隆特色小微金融课程,强化学员的业务观与管理观;在营   销、风控和团队管理三个方面进行提升,推动从业务骨干到管理骨干的转型  与蜕变。

课程目标

  1. 通过对泰隆小微营销类课程的学习,帮助学员熟练掌握泰隆小微业务团队 搭平台、做批量、搞活动的方式方法,同时引入全案例场景助力学员融会贯   通、举一反三、灵活运用;
  2. 通过对泰隆小微风控类课程的学习,帮助学员了解泰隆各阶段面对不同小 微客群所采用的信贷调查方式方法,以及泰隆特色小微信贷三品三表信贷调   查技术,运用财务视角帮助学员更清晰的掌握小微客户真实经营情况,以结   合实际为客户制定科学合理的贷款方案,推动学员所在机构小微金融业务持   续稳健增长;
  3. 通过对泰隆小微管理类课程的学习,帮助学员强化领导者影响力,推动从 业务骨干到管理骨干的转型与蜕变。

 

课程类别 课程名称 课时
 

营销类

《普惠金融的泰隆实践》3
《社区营销平台搭建》3
《社区活动产效提升》3
《全案例营销技巧提升》6
 

风控类

《泰隆一线小微风控做法》3
《泰隆小微信贷三品三表》3
《小微信贷调查“四子技”》6
《财务分析与交叉检验》3
 

管理类

《小微团队领导者影响力提升》3
《不同发展阶段的小微团队管理》3
《小微团队成功沟通技巧》3
《新进小微客户经理辅导》3

 

《普惠金融的泰隆实践》

  1. 泰隆普惠市场定位
    • 普惠金融概念
    • 泰隆普惠市场定位
    • 泰隆普惠目标客群
    • 目标客群风险视角分析
    • 目标客群收益视角分析
  2. 泰隆普惠服务体系
    • 一圈子——社区化经营
    • 一竿子——相对批量化
    • 一家子——家庭金融计划
    • 一辈子——人生金融计划
    • 一篮子——大服务体系
  3. 泰隆普惠模式方法
    • 社区化经营五步法概述
    • 社区化经营五步法详解
      • 社区化经营五步法之“一选”
      • 社区化经营五步法之“二找”
      • 社区化经营五步法之“三进”
      • 社区化经营五步法之“四沉”
      • 社区化经营五步法之“五评”

《社区营销平台搭建》

  1. 平台搭建
    • 常见平台分类
    • 平台合作契机
    • 平台对接形式
    • 创新平台思维
  2. 关键人开发与维护
    • 为何开发关键人
    • 关键人可能是谁
    • 关键人如何开发
    • 关键人如何应用
    • 关键人如何维护

《小微信贷调查“四子技”》

  1. “路子”— 贷款用途调查分析
    • 贷款用途调查的意义
    • 贷款用途调查的方法与技巧
  2. “性子”— 人品信息调查分析
    • 人品信息调查的意义
    • 人品信息调查的方法与技巧
  • “日子”— 经营/收支情况调查分析
    • 经营/收支情况调查的意义
    • 经营/收支情况调查的方法与技巧
  1. “底子”— 资产负债调查分析
    • 资产负债情况调查的意义
    • 资产负债情况调查的方法与技巧

《社区活动产效提升》

  1. 前期调研
    • 社区情况调研
    • 同业情况调研
    • 我行认知调研
  2. 活动策划
    • 确定活动目的
    • 策划活动形式
    • 明确活动要素
    • 确定活动流程
  3. 活动宣传
    • 宣传关键人
    • 宣传附着力
    • 宣传环境威力
  4. 客户邀请
    • 电话邀约
    • 面对面邀约
    • 关键人邀约
    • 平台邀约
  5. 人员协调
    • 大型活动的分工
    • 小型活动的配合
  6. 活动开展
    • 区分客户群体
    • 营造良好氛围
    • 提升效果关键动作
  7. 后期跟进
    • 活动总结与活动跟进
    • 客户跟进与产效评估

《全案例营销技巧提升训练》

  1. 市场分析
    • 社区分析作用
    • 社区分析要点
  2. 关键人开发
    • 关键人性格分析
    • 如何与关键人建立信任
  3. 获取潜在客户
    • 经典活动流程参考
    • 潜在客户管理表单运用
  4. 潜在客户管理
    • 潜在客户营销案例分析
    • 如何得出创造性的营销方案
    • 如何运用潜在客户管理表单
    • 通过提问挖掘潜在客户需求
  5. 产品营销
    • 产品营销技巧
      • 以客户为中心展开话题
      • 客户营销破冰技巧
      • 如何与客户快速建立信任
      • 如何有效倾听
    • 客户经理常见心理障碍及化解
    • 常用销售方法分享与运用
    • 如何处理客户异议
    • 如何开展交叉销售
  6. 客户维护
    • 客户维护
    • 客户转介绍
    • 如何拒绝客户

《泰隆一线小微风控做法》

  1. 泰隆一线小微风控概述
    • 泰隆银行小微风控概况
    • 一线视角看泰隆小微风控业绩
  2. 客群选择及贷前调查
    • 第一阶段客群选择及贷前调查要点
    • 第二阶段客群选择及贷前调查要点
  • 第三阶段客群选择及贷前调查要点
  1. 审查审批
    • 审查人审查
    • 基层贷审会
    • 系统评级
    • 有权人审批
  2. 贷后管理
    • 常规贷后
    • 自主贷后
    • 精准贷后
    • 风险处置
    • 逾期分析

 

《泰隆小微信贷三品三表》

  1. “人品”调查及其运用
    • 什么是“人品”
    • “人品”如何影响信贷
    • 人品不良“七宗罪”
    • 品德判断“五项参考”
    • 如何调查收集人品信息
  2. “产品”调查及其运用
    • “产品”指什么
    • “产品”如何影响信贷
    • “产品”四大分析维度及其应用
  3. “物品”调查及其运用
    • “物品”指什么
    • “物品”如何影响信贷
    • “物品”调查准则4.“三表”调查及其运用
    • “三表”指什么
    • “三表”如何影响信贷
    • “三表”如何运用

《财务分析与交叉检验》

  1. 小微客户财务概况
    • 小微客户财务特征
    • 小微客户调查核心
  2. 资产负债表分析
    • 存款及现金流分析
    • 应收账款分析
    • 存货分析
    • 民间融资分析
    • 应付账款分析
  3. 损益表分析
    • 主营业务收入分析
    • 数据间逻辑关系交叉检验
    • 财务报表间关系
  4. 现金流量表分析
    • 净利润与现金流量的转换
    • 现金流量表构成分析
  5. 财务比率分析运用
    • 财务比率预警指标
    • 简易财务报表制作
  6. 权益交叉检验分析
    • 权益交叉检验分析思路
    • 权益交叉检验案例实操

《小微团队领导者影响力提升》

  1. 何谓影响力
    • 影响力在小微团队管理中的价值
      • 小微团队管理遇到的问题
      • 员工追随领导者的常见动机
      • 结合追随动机提升影响力的价值和方式
    • 如何扩大影响圈
      • 解决三类问题
      • 由内而外的思维定式
  1. 掌握提升影响力的策略
    • 七大策略提升小微团队领导者影响力
  • 借助高效沟通提升影响力
  • 因人而异影响他人

《不同发展阶段的小微团队管理》

  1. 卓越小微团队打造
    • 团队的概念
    • 优秀小微团队的八个特征
  • 不同发展阶段的小微团队管理
    • 形成期的小微团队管理
    • 动荡期的小微团队管理
    • 规范期的小微团队管理
    • 表现期的小微团队管理
    • 衰退期的小微团队管理

《小微团队成功沟通技巧》

  1. 小微团队中存在的沟通问题
    • 为什么会出现沟通障碍
    • 小微团队管理者在沟通中的职责
    • 导致沟通障碍的三个直接原因
  2. 小微团队成功沟通技巧
    • 五个沟通的基本原则
    • 聆听的三个小秘诀
    • 提问的五个注意事项
    • 表达的三个关键点
    • 高效互动五步法
    • 四种不同性格的员工沟通技巧

 

《新进小微客户经理辅导》

  1. 新人的状态与需求
    • 新人的心理状态
    • 新人的特征
    • 新人的需求
  2. 小微客户经理帮带
    • 帮带前的三项准备
    • 初步印象的建立
    • 关注关键阶段
      • 岗位认知期(四项内容及帮带方式)
      • 转正上岗学习期(两项内容及帮带方式)
  • 能力提升期(两项内容及帮带方式)
  1. 常见挑战及应对措施
    • 如何帮带性格内敛的新员工
    • 工作繁忙时该如何帮带
    • 如何处理新员工的情绪
    • 如何给新员工做反馈
    • 新员工有离职倾向怎么办

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